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荷兰银行亏损后退出贸易和大宗商品融资

在新加坡和德国遭受欺诈活动,油价历史性下跌以及Covid-19造成的放缓之后,荷兰银行(ABN Amro)停止所有贸易和商品融资活动。

该银行宣布今年第二季度净亏损500万欧元,称其公司和机构银行部门将退出除清算以外的所有非欧洲业务。

首席执行官罗伯特·斯瓦克(Robert Swaak)表示:“贸易和商品融资活动将完全停止,自然资源以及运输和物流将仅针对欧洲客户。”

“此外,已经设定了更严格的贷款标准和信贷额度,以也有助于形成适度的风险状况。”

该公告是在对银行的公司和机构银行业务进行内部审查之后进行的。GTR在5月份报告说,荷兰银行对其面临高风险贸易和商品融资活动感到担忧,并认为“显然有必要进一步降低风险”。

该银行表示,此次审查的最终结果将在11月发布,但已经很明显,它需要专注于西北欧洲的客户,并“在全球领域大幅降低风险”,包括贸易融资,自然资源和运输。

预计将在接下来的三到四年内结束交易,并且仍需获得监管机构的批准。该银行计划从其非核心公司银行业务中裁员800人。

荷兰银行(ABN Amro)2020年上半年的财务结果显示,减值总额超过18亿欧元,大大高于去年同期的2.31亿欧元。

“大幅增长主要归因于Covid-19的财务影响,油价上涨以及信贷组合中的三个特殊客户档案,这些档案与清算中的损失有关,另外两个潜在的欺诈案件,一个在新加坡,一个在德国,”说。

据了解,新加坡的案件是对涉及涉及主要欺诈品交易的一家大型商品贸易公司显良的丑闻的参考。

该公司的创始人兼董事长林恩坤(Lim Oon Kuin)在4月向投资者透露,该公司蒙受了8亿美元的未披露亏损,而且作为抵押品的石油也已被出售。

接近案件的消息人士表示,当时该公司显然已经通过虚假交易与其合法活动一起夸大了数字,建立了杠杆作用。银行被要求对相同的资产提出索赔,在某些情况下,还要求对最初不存在的货物提出索赔。

今天的报告说:“该公司被怀疑将亏损交易排除在帐外。”“总减值的很大一部分与表外项目有关,例如担保和跟单信用证。”

据报道,荷兰银行对兴隆的整体风险敞口为3亿美元,仅次于汇丰银行。

据信,该德国案件与支付卡和发卡机构Wirecard有关,该公司被审计师指控为“精心制作和复杂的”会计欺诈。该银行表示,这两个案例的注销总额为6.16亿欧元。

荷兰银行(ABN Amro)补充说,与Covid-19相关的减值费用以及今年的油价暴跌总计8.27亿欧元,预计2020年全年减值将达到30亿欧元-“远远抵消了我们有弹性的经营业绩”。

更广泛的关注

银行贸易融资业务的关闭是在更广泛的商品融资领域(尤其是在新加坡)出现的担忧之后发生的,在新加坡,有关欺诈行为的进一步指控不断出现。

彭博社在7月下旬透露,法国兴业银行将关闭其位于新加坡的贸易商品融资部门,将业务移至香港,并切断与较小贸易商的联系-据报道,这一决定是由兴隆市倒闭而促成的。

在与GTR取得联系时,一位发言人表示,该银行“一直并将继续致力于贸易商品金融领域,包括亚洲地区”。

他们说:“法国兴业银行不断调整其设置,以更好地为其全球和本地客户提供服务,并利用其在亚洲的业务和实力为客户提供接近和适当的解决方案。”

彭博社还报道说,法国巴黎银行已暂停所有新的大宗商品贸易融资交易,以等待对其在欧洲,中东和非洲的活动进行审查,尽管据信该银行没有对兴隆进行任何风险敞口。GTR与之联系时,发言人拒绝置评。

尽管大宗商品贸易领域存在担忧,但行业专家对整个行业撤回融资活动的建议却不予理down。

新加坡黑石与黄金律师事务所常务董事巴尔德夫·布林德(Baldev Bhinder)表示,他认为此类行为是银行的“学习经验”,最终应会创造一个更加强劲的行业。

Bhinder告诉GTR:“我不认为这是从新加坡市场撤退,但可能是反思和反省的机会。”“贸易融资至关重要,银行将通过更好的评估和开展业务流程来摆脱困境。”

石油交易巨头嘉能可(Glencore)首席财务官史蒂夫·卡尔敏(Steve Kalmin)本周对记者说,他认为银行的决定是“向质量的逃亡”,预计不会影响大型商品交易商。

他在一次媒体电话会议上说:“我认为这对整个行业来说都是健康的,对交易来说也是健康的。”“您可以辩称,钟摆在某些方面已经变得太松散了,尤其是在新加坡市场,不仅在石油领域而且在[农业]领域都存在一些企业倒闭。”

卡尔明补充说,随着银行“蒙受一些损失”,许多银行“正在重新考虑财务是否足够强大。”

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